AI 에이전트 최종승자 결국 여기입니다.

[261003] AI 에이전트 최종승자 결국 여기입니다. 내일은 투자왕 · 김단테 오늘도 간밤에 있었던 나스닥 얘기부터 시작해서 AI 에이전트 정말 전쟁이 시작됐는데 어떻게 진행되고 있는지 두 가지 얘기를 다 해 볼게요. 일단 나스닥 그래도 기분이 좋았습니다. 무려 1.2% 가까이 올랐고요. 어제 나스닥이 올랐던 이유는 고용 지표가 예상보다 좀 안 좋게 나왔어요. 예상보다 고용 지표가 안 좋게 나오다 보니까 이제 금리를 그렇게 막 세게는 못 올리겠구나라는 생각이 시장에 퍼지면서 어 나스닥에는 긍정적이었고요. 그리고 또 우리가 최근에 유가 때문에 좀 골치 아프지 않습니까? 근데 이거에 대해서 그래도 G7이 어 디젤과 원유를 방출하는 것을 합의했다. 요런 뉴스가 나오면서 상대적으로 유가도 약간 안정을 되찾았다.요 정도 얘기할 수 있을 것 같아요. 자, 그래서 보면은 비농업 고용 지수, 그러니까 신규 고용자들이 얼마나 늘어나냐 예상치가 거의 9만 개였거든요. 그런데 실제로는 3만 개도 늘어나지 못했어요. 그러니까 예상체 1 정도밖에 어 일자리 증가가 없었고요. 실험률은 조금 올라가긴 했습니다. 실험률도 이제 예상치보다 살짝 안 좋게 나왔는데 숫자가 거의 5차 범위 정도의 수준이라 뭐 큰 의미는 없는 거 같고요. 그리고 또 그나마 인상적이었던 거 미국의 평균 시간당 임금. 시간당 임금이 얼마나 증가하는지가 되게 중요하잖아요.데 요게 또 그렇게 예상치보다 적게 증가했다. 요런 지표들이 나왔는데 그래서 지난 2년간 고용 지표들이 어떤 느낌인지를 좀 보면은 전반적으로 뭐랄까요? 아, 좀 애매해요. 그러니까 전반적으로는 좀 애매한데 야, 고용 시장이 강하냐라고 얘기하기에는 살짝 애매한 느낌은 있거든요. 그런데 개인적으로 가장 흥미로운 건요 오른쪽 밑에 있는 시간당 평균 임금 상승률 지표인 거 같습니다.

얼마나 임금 상승이 늘어나느냐에 대한 건데 점점 임금 상승률의 증가폭이 줄어들고 있죠. 증가폭이 줄어들고 있다는 겁니다. 절대적으로 줄어드는 건 아닌데 증가폭이 줄어들고 있다라는 거고. 근데 이제 시장에서 많이 걱정했던 건 뭐냐면 특히 이제 호르무즈 이슈가 터지면서 유가가 많이 오르니까 유가 많이 오른 거 보고 아 노동자들이 아 저희 임금 좀 많이 올려 주세요 하면서 임금을 올리고 임금을 올리니까 또 다른 물가가 올라가고 또 다른 물가가 올라가니까 노동자들이 아 그럼 저 임금 좀 올려 주세요 하면서이 뭔가 무한 루프처럼 피드백 루프가 돌아서 계속 물가도 올라가고 임금도 올라가는 그런 사이클을 상당히 걱정을 했는데 지금 시간당 평균 임금 상승률에 움직 움직임만 봤을 때는 그런 악순환에 빠지지 않을 수도 있겠다. 요런 부분들이 제가 보기엔 좀 긍정적이지 않았나 이런 생각을 좀 하고요. 이런 분위기 지속될지 앞으로 나오는 지표들을 봐야겠지만 적어도 고용 지표만 봤을 때는 금리 인상은 그래도 좀 살살 갈 수도 있지 않을까라는 그런 희망을 본 어제였다 이렇게 얘기할 수가 있을 것 같습니다. 물론 물가가 높게 나오면 다 소용이 없다는 거. 왜냐면 연준의 책무 중에 하나가 물가를 잘 다스리는 것도 있기 때문에 물가를 보긴 봐야 되는데 고용만 봤을 때는 그래도 금리 인상을 할 명분이 점점 줄어들고 있고 그런 상황에서 G7이 경류랑 원유를 최대 1억 배러를 방출한다 요렇게 얘기 나왔어요. 요즘 호르몬지 때문에 너무 힘드니까 일단 우리가 갖고 있는 거 좀 방출할게 무려 1억 배럴 물론 물론 1억 배럴이 뭐 모르겠습니다. 엄청 크진 않아요. 아마 하루에 우리가 사용하는 양 자체가 1억 배럴이긴 해 가지고 뭐 엄청 큰 건 아닌데 어쨌든 그래도 의미는 있다. 원유 경유 방출은 의미는 있다 정도로만 얘기하겠습니다.

그리고 어제 원래 이제 하드디스크는 사실 이제 두 회사 시게이트와 웨스턴 디지털의이 두 회사의 양강 체제로 이루어져 있는데 갑자기이 양강 체제를 깨시 깨기 위한 도시바가 데이터 센터용 HDD 관련된 용량을 두 배로 늘리기 위해서 엄청난 투자를 할 거다라는 뉴스가 나오면서 각각 시게이트 10% 떨어지고 웨턴 디지털 7% 떨어지는 이이 있었습니다. 그 여파로 저장 장치들이 다 같이 안 좋았어요. 그래서 어제 나스닥이 좀 올랐음에도 불구하고 마이크론도 2% 떨어지고 샌디스크도 4% 떨어지는 아 3.8% 정도 떨어지는 그런 일이 있었고요. 하드디스크가 갑자기 늘어나면 메모리를 좀 덜 쓸 수도 있지 않을까 요런 생각이 생길 수가 있다 보니까 이쪽 저장 장치 이슈조차도 저쪽 메모리에게도 이슈가 된다 이렇게 정리할 수 있겠고요. 자, 그리고 본격적으로 비테크의 에이전트 전쟁에 대해서 좀 얘기를 해 보려고 합니다. 저는이 빅테크의 에이전트들이 개인형 에이전트가 어떻게 발전해 나가는지를 여러분들이 무조건 보셔야 한다고 생각해요. 왜냐면 이게 채지 이후에 정말 강력한 변화를 세상에 줄 거다라는 저는 매우 큰 확신이 있습니다. 제가 한 달 정도 여러 가지 지금 에이전트를 써 보면서 그런 확신을 좀 얻게 됐고요. 과거에는 과거에는 유저들이 직접 앱이나 웹을 썼죠. 배민을 쓰거나 내가 뭐 배달 주문해야지 그런 배민시키 실행시키고 내가 쇼핑해야지 쿠팡 들어가고 호텔 예약해야지 부킹닷컴 들어가고 내가 뭐 비행기 예약해야지 스카이 스캐너 앱 실행시키고 뭐 내가 뭐 구글 일정 구글 캘린더 뭐 각종 문서 앱들 뭐 이런 것들 이제 열어 가지고 제가 직접 이렇게 사용을 했다면 제가 보기에 앞으로의 인터넷은 앞으로의 생태계는 이렇게 바뀔 것 같아요. 그러니까 유저가 있으면이 유저는 이제 에이전트한테 자연으로만 얘기하고 에이전트가 직접 컴퓨터를 제어하는 형태로 이제 생태계가 바뀔 것 같습니다.

왜냐면 되게 쉬워요. 왜냐면이 앱들 있잖아요. 여러분들 핸드폰에 앱이 몇 개인지 모르겠는데 앱을 다운로드 받고 앱을 직접 사용하는 일은 상당히 어렵고 번거롭습니다. 물론 제 채널들 제 채널 보시는 분들이 주로 3040이니까 뭐 그렇게 불편하지 않을 수도 있는데 사실 이제 50대만 넘어도 앱을 사용하고 키오스크 사용하는 것만으로도 상당히 어렵거든요. 그런데 에이전트는 어떤가요? 우리가 에이전트랑 소통할 때 그냥 자연으로 하면 되잖아. 키보드 타이핑도 사실 필요 없어. 그냥 음성 메시지만 보내도 얘가 알아서 하거든요. 그러니까 이게 결국에는 사람은 훨씬 더 쉬운 걸로 옮겨갈 수밖에 없고 그런 초석을 지금의 에이전트들이 분명히 만들어 나가고 있는 거 같고요. 저도 지금 한 달 정도 넘게 쓴 거 같은데 에이전트들을 대부분 너무너무 좋은 경험으로 에이전트를 쓰고 있습니다. 그래서 채집 이후에 제가 보기에 이렇게 AI 제품 자체에 폭발적인 반응을 하는 건 전 처음 봤어요. 그래서 진짜 큰 전쟁이 시작되고 있다고 생각하고요. 자, 그래서이 개인형 에이전트의 대표라고 할 수 있는 서비스들은 제가 보기에 한네 개 정도 되는 거 같습니다. 그래서 최근에 이제 주식 시장에서 핫한 메타의 뮤즈 그리고 스타트업 인스팅트가 있고 또 스페이스엑스의 그록봇이 있고요. 또 오픈 AI의 다츠 얼마 전에 나왔죠. 이렇게네 가지가 제가 보기에 경쟁을 하고 있다라고 보는데 가장 공격적인 전략을 펼치는 건 메타예요. 왜냐면 사용자한테 한 명의 사용자한테 일주일에 1억 토큰을 무료로 풀었거든요. 자, 그런데 왜 공격적이냐?이 이 1억 토큰 자체도 폭력적인데이 에이전트가 실제로 돌아가기 위해서는 에이전트가 지낼 컴퓨터가 필요합니다. 왜냐면 에이전트는 컴퓨터를 직접 조작을 하기 때문에 웹브라우저를 열거나 뭐 프로그램을 설치하는게 필요하면 프로그램을 설치하거나 그런 것들을 어떤 컴퓨터에서 해야 되는데 그거를 제 스마트폰에서 그거를 할 순 없으니까 별도의 컴퓨터 가상 머신이라고도 하는데 어쨌든 별도의 컴퓨터가 필요한데 사실이 비용이 어마어마합니다.

이게 가상 머신을 어쨌든 뮤즈 사용자 한 명한테 다 준 거잖아요. 그니까 얼마나 돈이 많이 들어가겠어. 컴퓨팅과 돈이 매우 많이 필요합니다. 모건 스탠니의 예상. 이 모건 스탠니 피셜로는 한 명의 유저당 한 달에 필요한 비용이 약 40달러 정도로 추정되고 있어요. 그래서 그 비용에는 추론 비용과 그니까 AI 관련된 명령을 내리면 그 AI 관련된 걸 답을내는 추론 비용과 인퍼런스 비용과 가상 머신 비용이 있습니다. 가상 머신이라는 건 아까도 말했지만 그 에이전트가 실제로 컴퓨터를 조작할 때 그 조작할 컴퓨터가 존재해야 되기 때문에 그 가상 머신이 필요한데 뭐 코어는 두 개 정도로 추정이 되고 램 8기가 뭐 하드가 한 100GB 정도로 추정이 되고 있어요. 그래서요 정도 가상 머신을 돌리기 위해서 또 추론을 한 달에 감당하기 위해서는 약 37달러 정도가 원가가 필요하다라고 합니다. 자, 그런데 제가 대충 계산해 보니까 물론 이게 5차는 있을 수 있는데 메타한테 필요한 비용이 유저가 활성 유저 1천만 명 정도라고 치면 메타에게 1년에 필요한 비용이 그래도 한 4에서 5빌리언 달러 정도더라고요. 그래서 메타 입장에서 어 제가 보기에 이거 치킨 게임 못 할 건 아니다. 메타 입장에서 그래도 뭐 한 5빌리언 정도 쓰면은 현재 사용자들을 다 무료로 어느 정도 끌고 갈 수 있는 거니까 메타 1년 매출이 228 빌리언 달러인 거를 감안을 하면 메타의이 무료 전략 감당 못 할 정도는 아닌 거 같다라고 생각을 하고 있습니다. 그래서 메타는 신이 나서 지금 광고도 켜고 뭐 무료 토큰도 막 더 열고이 사람들을 유치하기 위해서 메타의 뮤즈, 메타의 에이전트를 홍보하기 위해서 상당히 노력을 하고 있습니다. 자, 왜 이렇게 메타가 이런 에이전트 뮤즈를 깔게 하려고 노력을 하냐하면이 에이전트에는 선점 효과가 분명히 존재하기 때문입니다.

AI 에이전트인데 어떻게 앱이 없냐? 그냥 왓에서 인스팅트 봇을 등록해서 하는 거예요. 아마 한국에서도 비슷한 거 나올 수 있지 않을까? 뭐 카카오도 API 같은 거 되면 카카오 톡톡으로 그냥 어 친구 등록해서 뭐 나올 수도 있지 않을까 뭐 이런 생각도 들긴 하는데 어쨌든 그래서 왓이나 이메일 계정 등으로 이제 인스팅트를 사용이 가능하고요. 저는 나쁘지 않은 전략이라고 생각합니다. 왜냐면 앱을 설치해라 하라라고 안내하면 생각보다 안 하는 사람이 너무 많아. 앱 설치하고 누르고 버튼 눌러서 앱스토어 들어가서 다운로드 버튼 누르고 이게 너무 귀찮거든. 그래서 안 하고 빠져나가는 사람이 많기 때문에 그냥 현재 존재하는 와 같은 앱에 기생에서 하는 서비스를 퍼트리는 방식도 저는 좋다고 생각을 합니다. 그래서 예를 들어서 저도 인스트에 뭐 이런 거 많이 시켜요. 지금 저 같은 경우 유튜브 작업을 하니까 내가 어떤 영상으로 어떤 제목으로 어 올리면 좋을까? 유튜브 제목을 어떤 걸로 하면 좋을까 하면서 매일 하루에 한 번씩 영상에 대해서 어 추천을 해 달라 이러면서 인스트한테 얘기했더니 인스트가 어떤 제목으로 영상을 올리면 되겠다 이런 얘기들. 인스트가 이제 이런 것들도 하고요. 사실 인스트로 하는 거 되게 많아요. 근데 정말 재밌는 건이 인스트에 미칠듯한 성장 페이스입니다. 그 사용량이 하루에 10%가 성장한대요. 어, 제가 이런 서비스를 본 적이 없어서 이게 꺾인다고 해도 하루에 10%씩 사용량이 성장하는 서비스는 못 받고 그러면 일주일에 거의 두 배 성장을 하거든요. 제 평생 이런 서비스를 본 적이 없어서. 물론 이제 성장률 자체는 둔화가 되겠지만 여기서 우리가 알 수 있는 거는이 개인형 에이전트에 대한 사람들의 열광은 정말 엄청나다라는 겁니다.

그래서 그런 부분을 좀 알 수가 있고 유저는 일주일에 10% 정도 페이스로 성장한다고 해요. 근데 재밌는 건 뭐다? 어, 인스팅트 같은 경우는 초대 기반이기 때문에 유저가 막 폭발적으로 그렇게 느는게 쉽지 않은 구조이긴 합니다. 자, 그러다 보니까 인스팅트 같은 경우는 창업자 시간의 40%가이 컴퓨팅 파워 GPU 구하러 다니는 일에 다니는 일에 시간에 40%를 쓴다고 하더라고요. 그래서 그런 부분들이 되 인상적이었는데 사용자들한테는 돈을 안 받는 형태로 일단은 계속 서비스를 진행하고 있다 보니까 개인적으로는 어, M&이 되지 않을까 뭐 이런 생각이 들긴 해요. 그리고 사고 싶어 하는 것도 많을 거 같아. 뭐 구글도 사고 싶을 거 같고 애플 같은데 많이 사고 싶어 할 거 같고 뭐 이런 생각이 좀 들었고요. 자, 그 외에도 그록보도 있습니다. 제가 그롭보트 쓰고 있는데 그보은 왜 쓰냐면 그런게 좋아요. 그러니까 에이전트를 약간 역할별로 나눌 수 있어. 그니까 다른 데는 채팅방이 하나거든요. 에이전트와 소통하는 채팅방은 딱 하나만 존재하는게 일반적인 어떤 에이전트 서비스인데 제 그록봇은 유일하게 그 에이전트마다 채팅방인 방이 다 달라요. 그래서 저 같은 경우는 어떤게 있느냐? 블룸버그 요약 방이 있습니다. 그럼 여기는 꼭 블룸버그가 올라오는 건 아닌데 몇 시간에 한 번씩 그 외신이나 한국에서 올라오는 경제 관련된 기사를 이제 올리는 거예요. 올리는게 있고 그다음에 이제 X 관련돼서 제 관심 주식들이 X에서 어떤 얘기들이 어 언급이 되는지 그리고 종토방도 갑니다. 종토방도 보면서 주식과 관련돼서 어떤 얘기들이 올라오는지를 또 이게 매일매일 어 일정 주기마다 체크해 주는 서비스고요. 그리고 유튜브 콘텐츠 기획도 해 줍니다.

그러다 보니까 일단은 당장 돈 되는 에이전트를 풀더라도 당장 돈될 수 있는 방향으로 해야겠다라고 생각을 한 거 같아요. 그런 쪽이 아무래도 기업 유저들 대상으로 B2B에 집중을 해야 돈을 좀 더 벌 수 있으니까 그렇게 하는 거 같고요. 특히 세마트만도 뭐 요렇게 쓴다고 하는데 캘린더, 이메일, 슬렉 이게 업무에서 사용하는 주된 서비스들인데 이런 것들만 연결해 줘도 제가 보기에도 분명 돈값할 가능성이 있습니다. 왜냐면 이것들만 쭉 내가 갖고 있는 계정들만 봐도 특히나 B2B로도 저는 진짜 에이전트가 의미가 있다고 생각하는게 요것들만 봐도 마치 내 비서가 생긴 것처럼 제가 답장해야 되는데 까먹은 이메일 제가 얼마 전에 추천사가 왔었어요. 추천사 의뢰가 9월 30일까지 해 달라고 추천사 의뢰가 왔었는데 그거 쓰는 거 까먹고 있었다가 에이전트가 얘기를 해 줘 가지고 오늘까지 답장해야 되는 거 아니에요? 이렇게 얘기해 줘서 아 그거 보고 아 맞다 답장해야지 뭐 그런 것들을 바로바로 저한테 알려 주더라고요. 그러니까 이게 비서가 있으면 이런 느낌이겠구나. 저는 비서가 있어 본 적은 없지만 어쨌든 비서가 있으면 제가 놓친 메시지 바로바로 체크해 줘서 뭔가 이제 업무하기가 훨씬 더 편해진 느낌이 있고요. 그런데 제가 여기서 되게 중요한 포인트도 하나 있는데 제가 이제 에이전트네 가지 설명을 다 드렸잖아요. 그러니까 주로 요즘에 가장 핫한 에이전트네 개를 써 보면서 제가 드는 생각은 어느 에이전트가 압도적으로 좋거나 압도적으로 나쁘지는 않습니다. 그리고 새로운 기능이 만약에 나온다고 해도 제가 보기에 그 에이전트들이 그런 기능들을 바로 구현하는게 그니까 만약에 바츠에서 새로운 기능이 나왔어 그러면 뮤즈가 그 기능을 베기는 건 그렇게 어려울 거 같지 않다라는 생각이 들었어요.